Pogosta vprašanja

Kaj je družba za upravljanje?

Družba za upravljanje je gospodarska družba s sedežem v Republiki Sloveniji, ki je pridobila dovoljenje Agencije za trg vrednostnih papirjev (ATVP) za opravljanje storitev upravljanja investicijskih skladov. Delovanje investicijskih skladov in družb za upravljanje ureja Zakon o investicijskih skladih in družbah za upravljanje (ZISDU).

Kaj je krovni sklad?

Krovni sklad je vzajemni sklad, ki ga sestavljata dva ali več podskladov. Podskladi imajo različne naložbene politike, ki zadostijo potrebam različnih profilov vlagateljev. Pomembno je, da so sredstva in obveznosti posameznega podsklada ločena od sredstev in obveznosti ostalih podskladov znotraj krovnega sklada in ostalih investicijskih skladov v upravljanju družbe za upravljanje. Obenem so ločena tudi od sredstev in obveznosti družbe za upravljanje ter skrbnika premoženja krovnega sklada. Krovni skladi so za fizične osebe zanimivi zaradi ugodne davčne obravnave. Vlagatelji – fizične osebe, so namreč pri prenosu sredstev med podskladi znotraj istega krovnega sklada upravičeni do odloga ugotavljanja davčne obveznosti iz naslova davka od dobička iz kapitala. Kapitalske dobičke prijavijo šele, ko enote podsklada unovčijo.

Kaj je podsklad krovnega sklada?

Podsklad je sestavni del krovnega sklada. Za podsklade se smiselno uporabljajo zakonske določbe, ki veljajo za vzajemne sklade (glej vzajemni sklad).

Kaj je vzajemni sklad?

Vzajemni sklad je združeno premoženje večjega števila lastnikov – vlagateljev. S tako zbranim premoženjem upravlja družba za upravljanje skladno z naložbeno politiko sklada. Premoženje sklada je razdeljeno na enote, katerih vrednost je na zahtevo imetnika investicijskega kupona izplačljiva iz tega premoženja.

Kateri podskladi so v Krovnem skladu Triglav vzajemni skladi?

Družba Triglav Skladi upravlja Krovni sklad Triglav vzajemni skladi, ki ga sestavljajo naslednji podskladi:

• Triglav vzajemni skladi – mešani fleksibilni Triglav Aktivni
• Triglav vzajemni skladi – delniški Triglav Azija
• Triglav vzajemni skladi – mešani Triglav Evropa
• Triglav vzajemni skladi – Triglav High Yield Bond
• Triglav vzajemni skladi – delniški Triglav Hitro rastoča podjetja
• Triglav vzajemni skladi – delniški Triglav Jugovzhodna Evropa
• Triglav vzajemni skladi – Triglav Money Market EUR
• Triglav vzajemni skladi – Triglav Obvezniški
• Triglav vzajemni skladi – mešani defenzivni Triglav Preudarni
• Triglav vzajemni skladi – delniški Triglav Rastoči trgi
• Triglav vzajemni skladi – mešani Triglav Renta
• Triglav vzajemni skladi – delniški Triglav Severna Amerika
• Triglav vzajemni skladi – delniški Triglav Steber Global
• Triglav vzajemni skladi – delniški Triglav Svetovni razviti trgi
• Triglav vzajemni skladi – delniški Triglav Tehnologija
• Triglav vzajemni skladi – delniški Triglav Top Brands
• Triglav vzajemni skladi – delniški Triglav Zdravje in farmacija
• Triglav vzajemni skladi – delnišk družbeno odgovorni Triglav Zeleni

Kaj pomeni VEP?

Kratica VEP je okrajšava za vrednost enote premoženja. Pove nam koliko je vredna ena enota premoženja sklada na določen dan, in se redno objavlja v sredstvih javnega obveščanja in na spletni strani družbe za upravljanje.

Kako se izračuna VEP?

Vrednost enote premoženja (VEP) se izračunava za delovne dneve tako, da se od celotnih sredstev sklada odštejejo obveznosti in rezervacije, dobljena razlika pa se deli s številom vseh enot premoženja v obtoku. Število enot v obtoku se povečuje, oz. znižuje glede na vplačila oz. izplačila sredstev iz sklada.

Kje lahko dobimo informacije o vrednosti enote premoženja (VEP) vzajemnih skladov?

Družba Triglav Skladi vsak delovni dan poroča podatke o VEP za pretekli delovni dan:

• Agenciji za trg vrednostnih papirjev,
• časopisom Finance, Delo, Dnevnik in Večer, ki VEP objavijo v prvi naslednji izdaji,
• določenim finančnim spletnim portalom,
• v tečajnici na svoji spletni strani.

Kaj je čista vrednost sredstev sklada (ČVS)?

Čista vrednost sredstev ČVS sklada je vrednost premoženja sklada na določen dan, zmanjšana za obveznosti sklada.

Kaj je investicijski kupon vzajemnega sklada?

Z vsakim vplačilom v vzajemni sklad vlagatelj pridobi investicijski kupon, iz katerega je razvidno, koliko enot premoženja vzajemnega sklada je z vplačilom pridobil. Investicijski kupon je vrednostni papir, katerega izdajatelj je družba za upravljanje, ki se glasi na enoto, več enot ali del enote premoženja vzajemnega sklada.

Ali je investicijski kupon prenosljiv na drugo osebo?

Ne. Investicijski kupon je neprenosljiv imenski vrednostni papir in ga ni mogoče prenesti na drugo osebo.

Kakšne pravice ima lastnik investicijskega kupona?

Investicijski kupon daje imetniku naslednje pravice:

• pravico do sorazmernega dela čistega dobička iz naložb vzajemnega sklada;
• pravico do sorazmernega dela vrednosti sredstev ob likvidaciji vzajemnega sklada;
• pravico, da mu družba za upravljanje na njegovo zahtevo izplača vrednost investicijskega kupona.